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| 編輯推薦： |
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本书是新形态教材，融入课程思政，配套教辅，产教融合；切中养育、住房、婚姻、养老等社会痛点；既有理论指导又有实操指南。
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| 內容簡介： |
本书包括理财规划基础和理财规划实务两部分。内容体系围绕个人理财规划基础、筹资规划、投资规划、保险规划、子女教育规划、个人税务规划、婚姻家庭财产规划、退休养老规划、财富传承规划和综合理财规划十大专题展开。与其他个人理财类图书不同，本书立足于理财规划，增加了婚姻家庭财产规划章节内容，以呼应社会现实之需。
本书既有理论深度，又有可操作的原则、流程、方法和案例，能够满足高等院校不同层次人才培养教材之需，以及金融机构财富管理从业者及个人或家庭获取理财规划知识与提升理财技能之需。
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| 關於作者： |
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吴树畅，管理学（会计学专业）博士，山东工商学院教授、硕士研究生导师，国家级一流本科专业财务管理专业建设负责人。曾任山东工商学院国际商学院副院长、会计学院副院长。主要研究方向为资本市场与公司理财。长期从事公司理财、个人理财规划、管理会计等课程教学工作。主持省部级以上课题10项，公开发表学术论文80余篇，出版专著3部、教材2部。曾获得省级教学成果二等奖1项，具备中国注册会计师（CICPA）、沪深证券交易所上市公司独立董事任职资格，入选烟台市和青岛市国资委兼职外部董事人才库。
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| 目錄：
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第一章导论
第一节理财规划概述： 概念与目标
第二节理财规划内容
第三节理财规划原则
第四节理财机构与理财规划师
即测即练
第二章理财规划基础
第一节货币时间价值
第二节风险与报酬
第三节家庭资产配置理论
即测即练
第三章家庭财务分析与评价
第一节家庭财务分析概述
第二节家庭资产负债表编制与分析
第三节家庭收支储蓄表编制与分析
第四节家庭财务比率分析与评价
即测即练
第四章家庭消费支出与筹资规划
第一节家庭日常消费与现金规划
第二节家庭储蓄规划
第三节家庭信用与债务规划
第四节个人住房与筹资规划
即测即练
第五章投资规划
第一节投资规划需求分析
第二节投资规划关键步骤
第三节投资规划工具
第四节资产配置规划
即测即练
第六章风险管理与保险规划
第一节风险管理
第二节人寿保险规划
第三节年金保险规划
即测即练
第七章子女教育投资规划
第一节子女教育投资规划概述
第二节子女教育金需求
第三节教育投资规划流程及留学投资规划
即测即练
第八章个人税务规划
第一节个人税务规划概述
第二节个人所得税及税务规划
第三节家庭资产购置税务规划
即测即练
第九章婚姻家庭财产规划
第一节婚姻家庭财产规划概述
第二节婚姻家庭财产归属与规划
第三节离婚财产分割与规划
即测即练
第十章退休养老规划
第一节薪酬福利与养老制度体系
第二节退休养老概述
第三节退休养老规划影响因素分析
第四节退休养老规划流程
即测即练
第十一章财富传承规划
第一节财富传承规划概述
第二节遗产继承
第三节家族信托
即测即练
第十二章综合理财规划
第一节综合理财规划概述
第二节家庭财务状况分析与评价
第三节确定理财目标
第四节制订综合理财规划方案
即测即练
参考文献
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| 內容試閱：
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党的二十大报告指出： “中国式现代化是人口规模巨大的现代化，是全体人民共同富裕的现代化，是物质文明和精神文明相协调的现代化，是人与自然和谐共生的现代化，是走和平发展道路的现代化。”需要多渠道增加城乡居民财产性收入，完善个人所得税制度，规范收入分配秩序，规范财富积累机制。
随着中国现代化进程的推进，中国居民财富和个人对财富管理的需求在不断增长，为了适应理财环境的变化，金融机构在加速向财富管理转型，高等院校经济与管理学科专业在一流专业和一流课程建设中，也在向组织和个人教育需求兼顾方向调整与优化。在此背景下，组织撰写本书不仅满足了高等院校教材建设之需，而且满足了金融机构财富管理从业者及个人或家庭对理财规划知识学习与理财技能提升的需要。
在前期大量阅读国内外参考文献，借鉴他人研究成果和作者专著《居民理财》的基础上，经过实地调研，与理论和实务界专家充分讨论和交流，考虑中国居民家庭在住房消费、金融投资、子女教育、婚姻财产、退休养老、财富传承等方面面临的困惑和遇到的现实问题，搭建了本书框架，并组织作者团队撰写。与其他教材内容体系不同之处在于，本书增加了理财规划基础理论的深度和广度，增加了婚姻家庭财产规划内容，做到理论与实践相结合，直面现实问题，能满足不同层面的需求。
本书共分十二章，其中，第一章至第三章为理财规划基础部分，第四章至第十二章为理财规划实务部分，在章节内容的组织和安排上，既有理论性，又具有实践性。
山东工商学院国家一流本科财务管理专业建设负责人、教授、博士吴树畅负责总体规划、设计和书稿总纂，并撰写第一章、第二章第三节和第十二章； 烟台理工学院讲师张越负责撰写第二章第一、二节和第九章； 山东工商学院讲师杜爱丽负责撰写第三章； 山东工商学院副教授、博士王亚平负责撰写第四、五章； 中国太平保险公司正高级会计师张志国负责撰写第六章； 山东工商学院讲师、博士董思维负责撰写第七章； 山东工商学院讲师刘丽负责撰写第八章； 烟台理工学院讲师邹静负责撰写第十章； 山东商务职业学院副教授崔立升负责撰写第十一章。
本书是国家双一流本科财务管理专业建设的阶段性成果之一，能够付梓出版，得益于清华大学出版社经济与管理事业部、山东工商学院教务处和发展规划处的大力支持，得益于作者团队的辛勤付出，得益于山东工商学院曲迪等的支持和协助，在此表示感谢！
本书在编写过程中，作者参阅了大量书籍、学术期刊和其他网络出版物，并引用了部分内容，在此特做说明并对原作者表示感谢！因编写水平有限，书中疏漏与不足之处在所难免，敬请业内专家学者批评指正！
作者
2024年1月于山东烟台
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