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內容簡介: |
本书系统介绍了金融科技的基本概念、核心技术和发展趋势,主要内容包括人工智能基础与应用、大数据处理与中台、云计算服务、量化投资技术、智能投顾、智能风控、保险科技、区块链技术和金融科技监管等,并提供了智能催收、智能反欺诈、智能反洗钱、精准获客、智能营销以及智能客服6个应用案例供参考。本书既可供高等院校财经类专业的教师和学生使用,也可作为金融行业从业人员的培训教材或参考手册。
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目錄:
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目 录
前言
第1章金融科技的基本概念1
1.1金融科技的内涵2
1.1.1概念起源2
1.1.2国际定义2
1.1.3国内定义3
1.1.4金融智能化3
1.1.5常见概念辨析6
1.2金融科技的演化7
1.2.1国际金融科技的发展趋势8
1.2.2 国内金融科技的发展趋势9
1.2.3 金融科技发展的三个阶段11
1.3金融科技的典型应用11
1.3.1移动支付11
1.3.2网络融资13
1.3.3智能金融14
思考题15
第2章人工智能基础16
2.1人工智能概述17
2.1.1基本概念17
2.1.2人工智能发展史19
2.1.3新一代人工智能21
2.1.4人工智能主流学派简介23
2.2机器学习算法25
2.2.1机器学习算法概述25
2.2.2典型算法介绍29
思考题39
第3章人工智能应用40
3.1人工智能开源平台41
3.1.1人工智能开源平台概述41
3.1.2典型人工智能开源平台简介43
3.1.3基于开源软件的人工智能技术典型解决方案47
3.1.4开源平台的发展趋势50
3.2人工智能的应用50
3.2.1人工智能的应用领域50
3.2.2人工智能应用的风险56
思考题56
第4章大数据处理与数据中台57
4.1大数据的定义58
4.1.1大数据的4种定义58
4.1.2大数据技术59
4.1.3大数据的价值60
4.2数据清洗与标注61
4.2.1数据清洗61
4.2.2数据标注63
4.3数据挖掘64
4.3.1数据挖掘的概念64
4.3.2数据挖掘的任务64
4.4数据中台65
4.4.1数据中台的概念65
4.4.2数据中台的价值66
4.4.3构建数据中台68
思考题68
第5章云计算服务69
5.1云计算的基本概念70
5.1.1云计算的定义70
5.1.2云计算的基本特征70
5.1.3云计算的部署模式71
5.2云计算的产业发展72
5.2.1云计算的产业链72
5.2.2云计算的商业模式73
5.2.3云计算市场的发展现状74
5.3云计算的服务模式75
5.3.1概述75
5.3.2软件即服务(SaaS)76
5.3.3平台即服务(PaaS)77
5.3.4基础设施即服务(IaaS)79
5.4公共云、私有云和混合云81
5.4.1概述81
5.4.2公共云81
5.4.3私有云83
5.4.4混合云84
5.5边缘计算85
5.5.1背景85
5.5.2边缘计算的定义85
5.5.3边缘计算的特点86
思考题86
第6章量化投资技术87
6.1量化投资概述88
6.1.1基本概念88
6.1.2量化投资的发展历程89
6.1.3量化投资的主要内容91
6.2量化投资的主流技术94
6.2.1人工智能94
6.2.2数据挖掘95
6.2.3小波分析96
6.2.4支持向量机97
6.2.5分形理论97
6.2.6随机过程98
6.3量化数据库99
6.3.1金融数据的类型99
6.3.2数据供应商与数据提取方法102
6.3.3量化数据库的搭建103
6.4量化模型105
6.4.1量化模型概述105
6.4.2策略模型106
6.4.3风险模型108
6.4.4交易成本模型109
6.4.5投资组合构建模型110
6.4.6执行模型111
6.4.7模型的检验与评价112
思考题114
第7章智能投顾115
7.1智能投顾概述116
7.1.1智能投顾的定义116
7.1.2智能投顾的优势116
7.1.3智能投顾平台的类型117
7.1.4智能投顾的业务流程118
7.2智能投顾模型118
7.2.1用户画像模型118
7.2.2资产配置模型119
7.2.3交易模型120
7.2.4调仓模型120
7.3智能投顾的风险121
7.4典型案例分析123
思考题124
第8章智能风控125
8.1智能风控概述126
8.1.1智能风控的定义126
8.1.2智能风控的优势126
8.2智能风控的技术框架127
8.2.1数据采集127
8.2.2行为建模128
8.2.3用户画像128
8.2.4风险定价129
8.3第三方征信平台130
8.3.1数据来源131
8.3.2数据类型131
8.3.3应用场景132
8.4智能反欺诈133
8.4.1欺诈的定义133
8.4.2反欺诈模型133
8.5智能催收134
8.5.1智能催收的发展背景134
8.5.2智能催收的优势135
8.5.3智能催收模型135
思考题136
第9章保险科技137
9.1保险科技概述138
9.1.1保险科技的概念界定138
9.1.2保险科技的特征138
9.1.3保险科技发展过程中不同主体的角色139
9.1.4保险科技的发展现状140
9.1.5我国保险科技的发展趋势141
9.2保险科技的核心技术与应用143
9.2.1大数据143
9.2.2人工智能143
9.2.3区块链144
9.2.4生物科技144
9.3互联网保险概述145
9.3.1互联网保险的经营模式145
9.3.2大数据在互联网保险中的应用147
9.4保险科技典型案例148
9.4.1传统保险公司148
9.4.2互联网公司150
9.4.3新兴科技公司151
思考题152
第10章区块链技术153
10.1区块链概述154
10.2区块链的技术框架154
10.2.1数据层155
10.2.2网络层157
10.2.3共识层158
10.2.4激励层159
10.2.5合约层160
10.3数字货币160
10.3.1数字货币概述160
10.3.2数字货币的争议161
10.3.3数字货币的监管162
10.4分布式账本163
10.4.1技术概述163
10.4.2分布式账本的展望164
10.5公有链、联盟链与私有链165
10.5.1公有链165
10.5.2联盟链166
10.5.3私有链166
10.6区块链即服务167
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內容試閱:
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编写这本《金融科技概论》是一件极为紧迫也极具挑战的事情。目前,金融科技行业的发展已经远远超过了学校教科书更新的速度,行业对金融科技人才的巨大需求与传统的财经类院校对学生的专业能力培养之间形成了巨大的供求矛盾。
为了让高校财经类相关专业的师生和金融行业从业人员尽快有一本基础性的读物,在机械工业出版社的邀请下我们编写了本书。金融科技属于交叉领域,其涉及的知识领域非常广泛,为此本书的编委会邀请了各个领域的专家,他们既有丰富的学术基础,又有前沿的实践经验。
本书的编写结构如下:第1章介绍了金融科技的基本概念和发展趋势;第2章和第3章介绍了人工智能基础和应用;第4章介绍了大数据处理的方法和数据中台的定义;第5章介绍了云计算服务,并适当介绍了边缘计算的概念;第6章介绍了量化投资技术和主流模型;第7章介绍了智能投顾的应用情况;第8章介绍了当前主流的智能风控技术;第9章和第10章分别介绍了保险科技和区块链技术;第11章介绍了金融科技监管的相关知识;第12章则引入了当前比较有代表性的金融科技应用案例。
为了让缺乏科技背景的金融专业人士更好地理解金融科技的内涵和应用情况,本书在编写过程中大量使用了最新的案例,并对前沿技术进行了介绍,尽量避免出现过于理论化的问题,使其成为一本较为全面的入门级读物。
本书由陈波、戴韡主编,具体的编写分工为:中央财经大学财经研究院陈波编写第1章,深圳市金融科技协会王冠编写第2章,中国人民银行张傲杰编写第3章,广东-诺丁汉高级金融研究院罗伟编写第4章,中国邮政储蓄银行矫立志编写第5章,中央财经大学金融学院戴韡编写第6章,君理资本郑理编写第7章,日本早稻田大学罗颖妮编写第8章,法国ESSEC高等商学院李慧君编写第9章,中央财经大学樊美玲编写第10章,北京市网络法学研究会车宁编写第11章,第四范式丛源良、王康编写第12章,广西大学廖江珊编写本书思考题,最后由陈波、戴韡总纂定稿。
在本书的编写过程中,得到了深圳市金融科技协会和湾区国际金融科技实验室的大力支持,案例部分得到了人工智能企业第四范式的资料支持。除此之外,还有大量的金融科技专业人士为本书的编写和出版贡献了力量,在此一并致谢,不再一一列出。
希望本书的出版能够为金融科技教育事业的进步贡献一点力量!
编者
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