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編輯推薦: |
投资的机会往往与风险共生。财富诞生的地方往往也是骗子、罪犯、黑客、投机者频繁光顾之地。加密货币——一个市值曾高达1.8万亿美元的数字货币生态系统,其中的诈骗更是此起彼伏,从未停止过。这些骗局影响了千千万万人的生活:上百万人成了受害者,毕生财富一夜蒸发,甚至损失了全部养老金。反过来,那些骗子却成了超级富翁,购买了钻石、汽车、游艇、别墅……
读完此书,相信你对以下问题一定会有自己的答案:
◎为什么有些骗局成功了,有些却失败了?
◎为什么有些项目能获得人们倾其所有的信任?如何辨别一个项目是好是坏?
◎为什么有些人会沦为受害人?
◎为什么人们只有在项目崩盘的时候才会意识到自己上当受骗了?又为什么有些人在项目崩盘,执法部门介入后仍然执迷不悟,继续支持骗局?这些骗局是如何深入人心的?
◎为什么少部分人凭借直觉就可以轻易地识别骗局?他们是如何做到的?
◎我们能从那些明辨骗局的人身上学到什么?
我们坚信,各类加密货币陷阱终究只是历史上的昙花一现。作为一种变革性的科技,加密货币具有改变数十亿人的生活的潜力。并且,它的影响将长期存在。
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內容簡介: |
作为一种新型投资方式,加密货币行业永远不缺大新闻。各种诈骗活动花样百出,令人防不胜防。随着本书的展开,我们将跟随作者一起经历过山车般跌宕起伏的骗局——不仅仅是加密货币行业,也是整个现代史上最大的骗局:
?融得天量资金的各种搞笑和诈骗项目;
?各种各样的加密货币跑路骗局;
?维卡币的兴衰与“消失的加密女王”;
?对投资者进行了三次血洗的庞氏骗局;
?骗子创始人诈死卷走投资者资金的故事;
?被黑客攻击而倒闭的世界上最大的加密货币交易所;
?云挖矿投资背后的传销骗局;
?计算机天才的市场操纵之路。
这些骗局不仅让个人投资者遭受了沉重的损失,更影响了整个社会和国家。在书中,作者剖析了这些骗局是如何形成的,人们是如何深陷其中的,为何有些人能从中及时抽身,躲过一劫,以此警示读者。
作为投资者,需要深入了解加密货币的历史渊源、结构、运作模式以及围绕它制造的“一夜暴富”神话所产生的五花八门的骗术,在“致富”的道路上先要学会避开雷区,保护自己的财产不受损害;作为相关法规政策的研究者和制定者,除了要打击以加密货币为名实施的各类诈骗,还要审慎地去看待和投资加密货币这一新兴领域,并在一定程度上借鉴加密货币基于的各种技术,发挥其优势,推动未来数字货币的改革与发展。
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關於作者: |
艾瑞卡·史丹佛德
加密货币、未来的货币领域的专家和创业家,英国最大、最受欢迎的加密货币交流和活动组织“加密咖喱俱乐部”创始人兼首席执行官,华威商学院加密货币和数字货币用例及应用客座副讲师。于2017年推出了优质教育平台“简单易懂的加密货币”。
目前在英国伦敦工作,是几家加密货币初创公司的顾问,也是一位颇受欢迎的研究数字货币的潜在案例和用例的演讲者和评论员。她出版了“加密咖喱俱乐部”每周行业通讯和《区块链行业评论》(Blockchain Industry Review),曾在《快报》(The Express)、《财经新闻》(Finance News)、《硬币铆钉》(Coin Rivet)和BBC上发表过专题报道。
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目錄:
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第1章 荒野西部:搞笑和诈骗项目也融到了上百万 001
暴富神话引发的币圈躁动 / 002
新兴市场带来的新模式 / 005
加密货币衍生的各种诈骗项目 / 010
骗局是如何被推广的 / 014
混乱的 ICO 生态系统 / 018
还有一些希望 / 023
第2章 加密货币跑路骗局 025
层出不穷的跑路项目 / 026
交易所也会跑路 / 030
不应被忽视的投资风险 / 035
第3章 维卡币:消失的加密女王 043
与比特币同时兴起的“加密货币” / 044
维卡币的推销策略 / 046
传销团队的加入 / 053
一切都是纸面财富 / 062
维卡币的末路和鲁娅的消失 / 067
骗局继续 / 077
第4章 Bitconnect:双庞氏骗局和无与伦比的交易机器人 079
Bitconnect 的兴起和造富神话 / 080
聪明且夸张的推销活动 / 085
危险的信号 / 091
Bitconnect 对投资者的三次血洗 / 095
故事最后的转折 / 101
第5章 不好意思,我们跑路了:170 亿美元的跑路骗局 103
加密货币史上最大的骗局 / 104
同一团队复制的第二个骗局 / 117
第6章 诈死,消失的百万美元和掘尸的请求 121
Quadriga 交易所的成立与发展 / 122
创始人的奢侈生活与离奇死亡 / 125
疑点重重,多路力量展开调查 / 131
创始人有两个,他们都是骗子 / 135
投资人的钱都去了哪里 / 140
最终的调查结果 / 144
第7章 Mt. Gox:黑客,被盗的数十亿美元, 以及没被授权的交易机器人 147
世界上最大的加密货币交易所 / 148
安全漏洞带来的损失 / 151
幕后黑手的出现和貌似无辜的老板 / 160
明明赔得起,投资者却拿不到钱 / 166
第8章 挖矿:无中生有 167
云挖矿,一种新的“致富”途径 / 168
传销无处不在 / 170
骗局背后的真相 / 176
第9章 市场操纵:庄家拉盘和砸盘 185
通过市场操纵来赚钱 / 186
技术天才的市场操纵之路 / 192
第 10 章 属于人民的加密货币 205
法币失信和加密货币的兴起 / 206
加密货币带来的金融革命 / 210
走向主流的加密货币 / 212
未来的希望 / 215
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內容試閱:
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鸭子测试
正如一句谚语所言,一个看起来像鸭子,游起来像鸭子,叫起来像鸭子的东西就会被当成鸭子,至少也是鸭子的同类生物。加密货币?D?D一个市值曾高达 1.8 万亿美元的数字货币生态系统,多少有些西部荒野的味道。而针对加密货币的监管却滞后于技术和创新的脚步。至少在近些年,这一部分是空白的。在大众看来,加密货币就是一个由各种黑帮、有组织的犯罪团伙、间谍、黑客、投机者和骗子组成的地下世界。这个世界充斥着骗局、黑客、窃贼、绑架、敲诈、消失的人和刚融资完就可能随时跑路的项目。
加密货币行业的骗局要远多于其他行业。这也使得鸭子测试的结局大不相同。正如莱特币创始人李启威(Charlie Lee)所言:“如果一个东西看起来像鸭子,游起来像鸭子,叫起来像鸭子,那它就是庞氏骗局。”在币圈,诈骗此起彼伏,从未停止过。
■私下分享的故事
2019 年 12 月,我曾在我们的加密咖喱俱乐部(Crypto Curry Club)会员的圣诞午宴中接待过杰米?巴特利特。巴特利特是一名研究人员、调查员和 BBC 旗下一档火爆的播客节目《消失的加密女王》的主持人。全世界都在关注他们的最新调查结果,期待他们能找到圈了 40 亿~150 亿美元的维卡币(OneCoin)骗局的创始人鲁娅?伊格纳托娃(Ruja Ignatova)。过去两年,FBI(美国联邦调查局)一直在寻找她。鲁娅有着一系列的风流史,纠缠于间谍和各种有组织犯罪中,在得知自己被 FBI 通缉后,就从人们的视野里消失了。考虑到她名下至少有几亿美元的资产,或许她已经整容了,现在可能藏匿在任何地方。这是一个现代版的侦探故事。在杰米分享的时候,房间里的氛围很热烈。杰米在查塔姆研究院(Chatham House)的规定范围内对现场观众知无不言。我们约定了房间里的一切对话都不会外传,所以大家都知无不言。几个小时下来,杰米一个故事接着一个故事地揭秘了事件的黑暗面。
自那次事件以后,更多的犯罪和欺诈发生了。我们的成员都是加密货币不同领域的专家,他们了解一些重大的加密骗局不为人知的内幕。有些骗局已经消亡了,但更多的骗局还在攫取着普通百姓的钱财,并且在你我每天使用的社交媒体上做着推广。
我开始与他们交谈以挖掘更多的真相。经过多年持续的调查,他们挖掘出了有关这些骗局的更多的故事,都是些不能被其他人知道的。一些人因此受到了死亡威胁或恐吓,要求他们停止调查。他们不准备再冒着巨大的风险公开发言了。但是他们透露的零零星星的信息已经足够支撑我去深入挖掘这些骗局,并且我在一些聊天室和群组里承认过这些骗局至今还在活跃。
■ 8000 亿美元泡沫的形成
继比特币之后,成千上万种新的加密货币凭空诞生了。发行一种新的代币其实非常简单。任何人都可以不费吹灰之力创造出一种全新的代币。一个接一个的项目通过首次代币发行(initial coin offering,ICO)来募资,它们名字千奇百怪,如耶稣币、性币、陶罐币、川普币、猫币等。
一夜暴富的幻想催生了一个市值曾高达 1.8 万亿美元的繁荣市场,诞生了不计其数的加密项目。大部分项目都没有任何实际用途。
正如互联网泡沫和历史上的其他泡沫一样,加密货币的收益波动巨大,且大部分币种都毫无意义。大众见识到了比特币的早期参与者是如何暴富的,也希望能从中分一杯羹。在那个疯狂时期,投资者不假思索地投钱,整个币圈充斥着黑客、诈骗和不切实际的承诺,而暴富的幻想从未实现。执法者会在合适的时候介入,称 98% 以上的项目都是诈骗。不久后,这些项目就模糊为一,消失在了 2018 年前的加密货币和 ICO 泡沫之中。
■ 让我赚大钱
并不是所有的项目都会被遗忘。有些项目让人难以忘记,也最让人兴奋。这些项目的发起人会举办最狂野的派对,飞往世界各地参加豪华活动,请投资人玩私人游艇。这些项目看似凭空出现,却能募到上亿美元的巨额资金,并且信徒众多。
这些项目的发起人不见得有多聪明,长得多好看或富有什么独特魅力。事实上,有些项目的特点同其他骗局一样,明面上并没有人负责运营,都是匿名团队。然而大众却追随他们,倾其所有,只为了能参与其中。
本书中提到的骗局影响了千千万万人的生活。上百万人成了受害者,数十亿美元沦为泡影。无数人亏掉了房子,赔上了毕生积蓄,亲朋好友的积蓄也随之蒸发。更惨的是,还有一些老年人只能重回工作岗位赚取生活费。反过来,那些骗子却成了超级富翁,购买了钻石、汽车、游艇、别墅。
■ 谁将是下一个受害者
这些骗局至今仍然存在。有些正是书中提到的,有些则是山寨版,有些甚至是同一批人创造的。骗子的讨论群依然活跃在各个浏览器和社交平台上。要不是已经知道了真相,你肯定不会相信这些
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